Las nuevas tecnologías: clave para la gestión de riesgos y la estabilidad financiera

 

En un entorno cada vez más dinámico, las herramientas tecnológicas avanzadas se han convertido en aliadas estratégicas para empresas privadas e instituciones gubernamentales. Estas soluciones no solo optimizan procesos, sino que también permiten gestionar riesgos y prevenir fraudes. Sin embargo, según SAS, líder global en inteligencia artificial y análisis avanzado de datos, la implementación de estas tecnologías debe realizarse con una visión integral ya largo plazo para maximizar su impacto.

“En un contexto donde las tecnologías de análisis de datos están tan de moda, las instituciones deben evitar adoptarlas solo porque son tendencia. Es fundamental contar con una estrategia sólida que garantice su eficacia a lo largo del tiempo”, señaló Luis Barrientos, experto en riesgos de SAS México.

Un ejemplo destacado es Kamakura Risk Information Services (KRIS) , una plataforma basada en la nube con más de 30 años de experiencia en la predicción de riesgos crediticios. Aunque no está basada en inteligencia artificial, su confiabilidad y precisión la han posicionado como una solución esencial para instituciones financieras y empresas en más de 180 países.

Gestión avanzada del riesgo crediticio

KRIS permite calcular las probabilidades de incumplimiento de los clientes a nivel individual, proporcionando información clave para la toma de decisiones. Utiliza modelos avanzados como los de Jarrow-Chava y combina datos del mercado con variables macroeconómicas para ofrecer un análisis detallado de la calidad crediticia de empresas y gobiernos.

“A diferencia de otras herramientas, KRIS evalúa a cada emisor de manera individual, lo que permite a las empresas y entidades gubernamentales tomar decisiones más informadas y evitar riesgos sistémicos”, explicó Barrientos.

Beneficios tangibles para empresas e instituciones

Entre sus principales ventajas, KRIS destaca por la capacidad de prevenir deterioros crediticios con hasta seis meses de antelación. Esto da a las instituciones la oportunidad de implementar medidas preventivas que protejan tanto su estabilidad financiera como su reputación.

Un caso emblemático es el del banco de Silicon Valley, cuya quiebra en 2023 pudo haber sido anticipada utilizando herramientas como KRIS. Al haber detectado el deterioro en la calidad crediticia desde octubre del año anterior, habrían tenido tiempo suficiente para tomar acciones correctivas.

Perspectivas futuras en la región

Actualmente, la plataforma se encuentra en su séptima versión, con una octava en desarrollo. Su uso se ha extendido a bancos, aseguradoras, fondos de inversión y entidades gubernamentales en Latinoamérica, consolidándose como una solución indispensable para la gestión de riesgos en un entorno financiero cada vez más desafiante.

Con la incorporación de tecnologías como KRIS, SAS reafirma su compromiso con el fortalecimiento de las capacidades analíticas de las organizaciones en la región, promoviendo una gestión de riesgos más efectiva y contribuyendo a la estabilidad económica global.